什(Shi)么(Me)是(Shi)非(Fei)法(Fa)集(Ji)资(Zi)

非(Fei)法(Fa)集(Ji)资(Zi)是(Shi)指(Zhi)法(Fa)人(Ren)、(?)其(Qi)他(Ta)组(Zu)织(Zhi)或(Huo)个(Ge)人(Ren)，(?)未(Wei)经(Jing)有(You)权(Quan)机(Ji)关(Guan)批(Pi)准(Zhun)，(?)向(Xiang)社(She)会(Hui)公(Gong)众(Zhong)筹(Chou)集(Ji)资(Zi)金(Jin)的(De)行(Xing)为(Wei)。(?)一(Yi)般(Ban)具(Ju)备(Bei)以(Yi)下(Xia)四(Si)个(Ge)特(Te)征(Zheng)：(?)

（(?)一(Yi)）(?)未(Wei)经(Jing)有(You)关(Guan)部(Bu)门(Men)依(Yi)法(Fa)批(Pi)准(Zhun)或(Huo)借(Jie)用(Yong)合(He)法(Fa)经(Jing)营(Ying)的(De)形(Xing)式(Shi)吸(Xi)收(Shou)资(Zi)金(Jin)；(?)

（(?)二(?)）(?)通(Tong)过(Guo)媒(Mei)体(Ti)、(?)推(Tui)介(Jie)会(Hui)、(?)传(Chuan)单(Dan)、(?)短(Duan)信(Xin)等(Deng)途(Tu)径(Jing)向(Xiang)社(She)会(Hui)公(Gong)开(Kai)宣(Xuan)传(Chuan)；(?)

（(?)三(San)）(?)承(Cheng)诺(Nuo)在(Zai)一(Yi)定(Ding)期(Qi)限(Xian)内(Nei)给(Gei)出(Chu)资(Zi)人(Ren)以(Yi)货(Huo)币(Bi)、(?)实(Shi)物(Wu)、(?)股(Gu)权(Quan)等(Deng)方(Fang)式(Shi)还(Huan)本(Ben)付(Fu)息(Xi)或(Huo)者(Zhe)给(Gei)付(Fu)回(Hui)报(Bao)；(?)

（(?)四(Si)）(?)向(Xiang)社(She)会(Hui)公(Gong)众(Zhong)即(Ji)社(She)会(Hui)不(Bu)特(Te)定(Ding)对(Dui)象(Xiang)吸(Xi)收(Shou)资(Zi)金(Jin)。(?)

常(Chang)见(Jian)的(De)犯(Fan)罪(Zui)手(Shou)法(Fa)

1、(?)假(Jia)冒(Mao)民(Min)营(Ying)银(Yin)行(Xing)借(Jie)国(Guo)家(Jia)支(Zhi)持(Chi)民(Min)间(Jian)资(Zi)本(Ben)发(Fa)起(Qi)设(She)立(Li)金(Jin)融(Rong)机(Ji)构(Gou)的(De)政(Zheng)策(Ce)，(?)谎(Huang)称(Cheng)已(Yi)经(Jing)获(Huo)得(De)或(Huo)正(Zheng)在(Zai)申(Shen)办(Ban)民(Min)营(Ying)银(Yin)行(Xing)的(De)牌(Pai)照(Zhao)，(?)虚(Xu)构(Gou)民(Min)营(Ying)银(Yin)行(Xing)的(De)名(Ming)义(Yi)发(Fa)售(Shou)原(Yuan)始(Shi)股(Gu)或(Huo)者(Zhe)吸(Xi)收(Shou)存(Cun)款(Kuan)。(?)

2、(?)借(Jie)用(Yong)农(Nong)民(Min)合(He)作(Zuo)社(She)打(Da)着(Zhuo)合(He)作(Zuo)金(Jin)融(Rong)旗(Qi)号(Hao)，(?)突(Tu)破(Po)“(?)社(She)员(Yuan)制(Zhi)”(?)、(?)“(?)封(Feng)闭(Bi)性(Xing)”(?)原(Yuan)则(Ze)，(?)超(Chao)范(Fan)围(Wei)对(Dui)外(Wai)吸(Xi)收(Shou)资(Zi)金(Jin)，(?)用(Yong)于(Yu)转(Zhuan)贷(Dai)赚(Zhuan)取(Qu)利(Li)差(Cha)或(Huo)将(Jiang)资(Zi)金(Jin)用(Yong)作(Zuo)其(Qi)他(Ta)方(Fang)面(Mian)牟(Mou)利(Li)等(Deng)。(?)或(Huo)者(Zhe)公(Gong)开(Kai)设(She)立(Li)银(Yin)行(Xing)式(Shi)的(De)营(Ying)业(Ye)网(Wang)点(Dian)、(?)大(Da)厅(Ting)或(Huo)营(Ying)业(Ye)柜(Gui)台(Tai)，(?)欺(Qi)骗(Pian)误(Wu)导(Dao)农(Nong)村(Cun)群(Qun)众(Zhong)，(?)非(Fei)法(Fa)吸(Xi)收(Shou)公(Gong)众(Zhong)存(Cun)款(Kuan)。(?)

3、(?)高(Gao)价(Jia)回(Hui)购(Gou)收(Shou)藏(Cang)品(Pin)以(Yi)毫(Hao)无(Wu)价(Jia)值(Zhi)或(Huo)者(Zhe)价(Jia)格(Ge)低(Di)廉(Lian)的(De)纪(Ji)念(Nian)品(Pin)、(?)纪(Ji)念(Nian)钞(Chao)、(?)邮(You)票(Piao)等(Deng)所(Suo)谓(Wei)的(De)收(Shou)藏(Cang)品(Pin)为(Wei)工(Gong)具(Ju)，(?)声(Sheng)称(Cheng)有(You)巨(Ju)大(Da)升(Sheng)值(Zhi)空(Kong)间(Jian)，(?)承(Cheng)诺(Nuo)在(Zai)约(Yue)定(Ding)的(De)时(Shi)间(Jian)后(Hou)高(Gao)价(Jia)回(Hui)购(Gou)，(?)引(Yin)诱(You)市(Shi)民(Min)购(Gou)买(Mai)，(?)然(Ran)后(Hou)携(Xie)款(Kuan)潜(Qian)逃(Tao)。(?)

4、(?)打(Da)着(Zhuo)“(?)养(Yang)老(Lao)”(?)的(De)旗(Qi)号(Hao)有(You)三(San)类(Lei)突(Tu)出(Chu)形(Xing)式(Shi):一(Yi)是(Shi)打(Da)着(Zhuo)提(Ti)供(Gong)养(Yang)老(Lao)服(Fu)务(Wu)的(De)幌(Huang)子(Zi)，(?)收(Shou)取(Qu)会(Hui)员(Yuan)费(Fei)、(?)“(?)保(Bao)证(Zheng)金(Jin)”(?)，(?)并(Bing)承(Cheng)诺(Nuo)还(Huan)本(Ben)付(Fu)息(Xi)或(Huo)给(Gei)付(Fu)回(Hui)报(Bao)；(?)二(?)是(Shi)以(Yi)投(Tou)资(Zi)养(Yang)老(Lao)公(Gong)寓(Yu)、(?)异(Yi)地(Di)联(Lian)合(He)安(An)养(Yang)为(Wei)名(Ming)，(?)以(Yi)高(Gao)额(E)回(Hui)报(Bao)、(?)提(Ti)供(Gong)养(Yang)老(Lao)服(Fu)务(Wu)为(Wei)诱(You)饵(?)，(?)引(Yin)诱(You)老(Lao)年(Nian)人(Ren)“(?)加(Jia)盟(Meng)投(Tou)资(Zi)”(?)；(?)三(San)是(Shi)打(Da)着(Zhuo)销(Xiao)售(Shou)保(Bao)健(Jian)、(?)医(Yi)疗(Liao)等(Deng)养(Yang)老(Lao)相(Xiang)关(Guan)产(Chan)品(Pin)的(De)幌(Huang)子(Zi)，(?)通(Tong)过(Guo)举(Ju)办(Ban)养(Yang)生(Sheng)讲(Jiang)座(Zuo)、(?)免(Mian)费(Fei)体(Ti)检(Jian)、(?)免(Mian)费(Fei)旅(Lu)游(You)、(?)发(Fa)放(Fang)小(Xiao)礼(Li)品(Pin)等(Deng)方(Fang)式(Shi)，(?)引(Yin)诱(You)老(Lao)年(Nian)人(Ren)投(Tou)入(Ru)资(Zi)金(Jin)。(?)

5、(?)假(Jia)借(Jie)P2P名(Ming)义(Yi)即(Ji)套(Tao)用(Yong)互(Hu)联(Lian)网(Wang)金(Jin)融(Rong)创(Chuang)新(Xin)概(Gai)念(Nian)，(?)设(She)立(Li)所(Suo)谓(Wei)P2P网(Wang)络(Luo)借(Jie)款(Kuan)平(Ping)台(Tai)，(?)以(Yi)高(Gao)利(Li)为(Wei)诱(You)饵(?)，(?)采(Cai)取(Qu)虚(Xu)构(Gou)借(Jie)款(Kuan)人(Ren)及(Ji)资(Zi)金(Jin)用(Yong)途(Tu)、(?)发(Fa)布(Bu)虚(Xu)假(Jia)招(Zhao)标(Biao)信(Xin)息(Xi)等(Deng)手(Shou)段(Duan)吸(Xi)收(Shou)公(Gong)众(Zhong)存(Cun)款(Kuan)，(?)然(Ran)后(Hou)突(Tu)然(Ran)关(Guan)闭(Bi)网(Wang)站(Zhan)或(Huo)携(Xie)款(Kuan)潜(Qian)逃(Tao)。(?)主(Zhu)要(Yao)手(Shou)法(Fa)有(You)：(?)一(Yi)是(Shi)平(Ping)台(Tai)通(Tong)过(Guo)将(Jiang)借(Jie)款(Kuan)需(Xu)求(Qiu)设(She)计(Ji)成(Cheng)理(Li)财(Cai)产(Chan)品(Pin)出(Chu)售(Shou)给(Gei)出(Chu)借(Jie)人(Ren)，(?)或(Huo)者(Zhe)先(Xian)归(Gui)集(Ji)资(Zi)金(Jin)、(?)再(Zai)寻(Xun)找(Zhao)借(Jie)款(Kuan)对(Dui)象(Xiang)等(Deng)方(Fang)式(Shi)，(?)使(Shi)出(Chu)借(Jie)人(Ren)资(Zi)金(Jin)进(Jin)入(Ru)平(Ping)台(Tai)的(De)中(Zhong)间(Jian)账(Zhang)户(Hu)，(?)形(Xing)成(Cheng)资(Zi)金(Jin)池(Chi)；(?)二(?)是(Shi)平(Ping)台(Tai)未(Wei)尽(Jin)到(Dao)身(Shen)份(Fen)真(Zhen)实(Shi)性(Xing)核(He)查(Cha)义(Yi)务(Wu)，(?)未(Wei)能(Neng)及(Ji)时(Shi)发(Fa)现(Xian)甚(Shen)至(Zhi)默(Mo)许(Xu)借(Jie)款(Kuan)人(Ren)在(Zai)平(Ping)台(Tai)上(Shang)以(Yi)多(Duo)个(Ge)虚(Xu)假(Jia)名(Ming)义(Yi)发(Fa)布(Bu)大(Da)量(Liang)借(Jie)款(Kuan)信(Xin)息(Xi)，(?)向(Xiang)不(Bu)特(Te)定(Ding)对(Dui)象(Xiang)募(Mu)集(Ji)资(Zi)金(Jin)；(?)三(San)是(Shi)平(Ping)台(Tai)编(Bian)造(Zao)虚(Xu)假(Jia)融(Rong)资(Zi)项(Xiang)目(Mu)或(Huo)借(Jie)款(Kuan)标(Biao)的(De)，(?)采(Cai)用(Yong)借(Jie)新(Xin)还(Huan)旧(Jiu)的(De)庞(Pang)氏(Shi)骗(Pian)局(Ju)模(Mo)式(Shi)，(?)为(Wei)平(Ping)台(Tai)母(Mu)公(Gong)司(Si)或(Huo)其(Qi)关(Guan)联(Lian)企(Qi)业(Ye)融(Rong)资(Zi)。(?)

6、(?)民(Min)间(Jian)投(Tou)融(Rong)资(Zi)中(Zhong)介(Jie)机(Ji)构(Gou)的(De)虚(Xu)假(Jia)理(Li)财(Cai)或(Huo)担(Dan)保(Bao)一(Yi)是(Shi)以(Yi)投(Tou)资(Zi)理(Li)财(Cai)为(Wei)名(Ming)义(Yi)发(Fa)售(Shou)虚(Xu)假(Jia)的(De)理(Li)财(Cai)产(Chan)品(Pin)，(?)承(Cheng)诺(Nuo)无(Wu)风(Feng)险(Xian)、(?)高(Gao)收(Shou)益(Yi)；(?)二(?)是(Shi)虚(Xu)构(Gou)借(Jie)款(Kuan)方(Fang)，(?)以(Yi)提(Ti)供(Gong)借(Jie)款(Kuan)担(Dan)保(Bao)非(Fei)法(Fa)吸(Xi)收(Shou)资(Zi)金(Jin)；(?)三(San)是(Shi)实(Shi)体(Ti)企(Qi)业(Ye)出(Chu)资(Zi)设(She)立(Li)投(Tou)融(Rong)资(Zi)类(Lei)机(Ji)构(Gou)为(Wei)自(Zi)身(Shen)融(Rong)资(Zi)，(?)有(You)的(De)企(Qi)业(Ye)甚(Shen)至(Zhi)自(Zi)设(She)或(Huo)通(Tong)过(Guo)关(Guan)联(Lian)公(Gong)司(Si)开(Kai)办(Ban)担(Dan)保(Bao)公(Gong)司(Si)，(?)为(Wei)自(Zi)身(Shen)提(Ti)供(Gong)担(Dan)保(Bao)。(?)

7、(?)房(Fang)地(Di)产(Chan)行(Xing)业(Ye)违(Wei)规(Gui)销(Xiao)售(Shou)一(Yi)是(Shi)房(Fang)地(Di)产(Chan)企(Qi)业(Ye)违(Wei)法(Fa)违(Wei)规(Gui)将(Jiang)整(Zheng)幢(Chuang)商(Shang)业(Ye)、(?)服(Fu)务(Wu)业(Ye)建(Jian)筑(Zhu)划(Hua)分(Fen)为(Wei)若(Ruo)干(Gan)个(Ge)小(Xiao)商(Shang)铺(Pu)进(Jin)行(Xing)销(Xiao)售(Shou)，(?)通(Tong)过(Guo)承(Cheng)诺(Nuo)售(Shou)后(Hou)包(Bao)租(Zu)、(?)定(Ding)期(Qi)高(Gao)额(E)返(Fan)还(Huan)租(Zu)金(Jin)或(Huo)到(Dao)一(Yi)定(Ding)年(Nian)限(Xian)后(Hou)回(Hui)购(Gou)，(?)诱(You)导(Dao)公(Gong)众(Zhong)购(Gou)买(Mai)；(?)二(?)是(Shi)房(Fang)地(Di)产(Chan)企(Qi)业(Ye)在(Zai)项(Xiang)目(Mu)未(Wei)取(Qu)得(De)商(Shang)品(Pin)房(Fang)预(Yu)售(Shou)许(Xu)可(Ke)证(Zheng)前(Qian)，(?)有(You)的(De)甚(Shen)至(Zhi)是(Shi)项(Xiang)目(Mu)还(Huan)没(Mei)进(Jin)行(Xing)开(Kai)发(Fa)建(Jian)设(She)时(Shi)，(?)以(Yi)内(Nei)部(Bu)认(Ren)购(Gou)、(?)发(Fa)放(Fang)VIP卡(Ka)等(Deng)形(Xing)式(Shi)，(?)变(Bian)相(Xiang)进(Jin)行(Xing)销(Xiao)售(Shou)融(Rong)资(Zi)，(?)有(You)的(De)还(Huan)存(Cun)在(Zai)“(?)一(Yi)房(Fang)多(Duo)卖(Mai)”(?)；(?)三(San)是(Shi)房(Fang)地(Di)产(Chan)企(Qi)业(Ye)打(Da)着(Zhuo)房(Fang)地(Di)产(Chan)项(Xiang)目(Mu)开(Kai)发(Fa)等(Deng)名(Ming)义(Yi)，(?)直(Zhi)接(Jie)或(Huo)通(Tong)过(Guo)中(Zhong)介(Jie)机(Ji)构(Gou)向(Xiang)社(She)会(Hui)公(Gong)众(Zhong)集(Ji)资(Zi)。(?)

8、(?)虚(Xu)拟(Ni)理(Li)财(Cai)一(Yi)是(Shi)以(Yi)“(?)互(Hu)助(Zhu)”(?)、(?)“(?)慈(Ci)善(Shan)”(?)、(?)“(?)复(Fu)利(Li)”(?)等(Deng)为(Wei)噱(Jue)头(Tou)发(Fa)布(Bu)投(Tou)资(Zi)产(Chan)品(Pin)，(?)无(Wu)实(Shi)体(Ti)项(Xiang)目(Mu)支(Zhi)撑(Cheng)、(?)无(Wu)明(Ming)确(Que)投(Tou)资(Zi)标(Biao)的(De)，(?)靠(Kao)发(Fa)展(Zhan)新(Xin)的(De)投(Tou)资(Zi)者(Zhe)实(Shi)现(Xian)虚(Xu)高(Gao)利(Li)润(Run)；(?)二(?)是(Shi)以(Yi)高(Gao)收(Shou)益(Yi)、(?)低(Di)门(Men)槛(Jian)、(?)快(Kuai)回(Hui)报(Bao)为(Wei)诱(You)饵(?)引(Yin)诱(You)公(Gong)众(Zhong)投(Tou)资(Zi)；(?)三(San)是(Shi)通(Tong)过(Guo)设(She)置(Zhi)“(?)推(Tui)荐(Jian)奖(Jiang)”(?)、(?)“(?)管(Guan)理(Li)奖(Jiang)”(?)等(Deng)奖(Jiang)金(Jin)制(Zhi)度(Du)，(?)鼓(Gu)励(Li)投(Tou)资(Zi)人(Ren)发(Fa)展(Zhan)他(Ta)人(Ren)加(Jia)入(Ru)，(?)形(Xing)成(Cheng)上(Shang)下(Xia)线(Xian)层(Ceng)级(Ji)关(Guan)系(Xi)，(?)兼(Jian)具(Ju)非(Fei)法(Fa)集(Ji)资(Zi)和(He)传(Chuan)销(Xiao)的(De)特(Te)征(Zheng)。(?)

9、(?)“(?)消(Xiao)费(Fei)返(Fan)利(Li)”(?)网(Wang)站(Zhan)网(Wang)站(Zhan)打(Da)出(Chu)“(?)购(Gou)物(Wu)=储(Chu)蓄(Xu)”(?)等(Deng)旗(Qi)号(Hao)，(?)宣(Xuan)称(Cheng)“(?)购(Gou)物(Wu)”(?)后(Hou)一(Yi)段(Duan)时(Shi)间(Jian)内(Nei)可(Ke)分(Fen)批(Pi)次(Ci)返(Fan)还(Huan)购(Gou)物(Wu)款(Kuan)，(?)吸(Xi)引(Yin)社(She)会(Hui)公(Gong)众(Zhong)投(Tou)入(Ru)资(Zi)金(Jin)。(?)网(Wang)站(Zhan)在(Zai)提(Ti)现(Xian)时(Shi)设(She)置(Zhi)诸(Zhu)多(Duo)限(Xian)制(Zhi)，(?)使(Shi)参(Can)与(Yu)人(Ren)不(Bu)可(Ke)能(Neng)将(Jiang)投(Tou)入(Ru)的(De)资(Zi)金(Jin)全(Quan)部(Bu)取(Qu)出(Chu)；(?)或(Huo)将(Jiang)返(Fan)利(Li)金(Jin)额(E)与(Yu)参(Can)与(Yu)人(Ren)邀(Yao)请(Qing)参(Can)加(Jia)的(De)人(Ren)数(Shu)挂(Gua)钩(Gou)，(?)成(Cheng)为(Wei)发(Fa)展(Zhan)下(Xia)线(Xian)会(Hui)员(Yuan)式(Shi)的(De)类(Lei)传(Chuan)销(Xiao)平(Ping)台(Tai)。(?)

10、(?)虚(Xu)拟(Ni)货(Huo)币(Bi)注(Zhu)册(Ce)皮(Pi)包(Bao)公(Gong)司(Si)，(?)利(Li)用(Yong)计(Ji)算(Suan)机(Ji)和(He)网(Wang)络(Luo)技(Ji)术(Shu)，(?)发(Fa)行(Xing)“(?)比(Bi)特(Te)币(Bi)”(?)、(?)“(?)K币(Bi)”(?)、(?)“(?)黑(Hei)暗(An)币(Bi)”(?)等(Deng)网(Wang)络(Luo)虚(Xu)拟(Ni)货(Huo)币(Bi)，(?)声(Sheng)称(Cheng)企(Qi)业(Ye)很(Hen)快(Kuai)可(Ke)以(Yi)上(Shang)市(Shi)，(?)虚(Xu)拟(Ni)网(Wang)络(Luo)货(Huo)币(Bi)届(Jie)时(Shi)可(Ke)换(Huan)取(Qu)原(Yuan)始(Shi)股(Gu)，(?)获(Huo)得(De)高(Gao)额(E)回(Hui)报(Bao)。(?)

如(Ru)何(He)区(Qu)分(Fen)民(Min)间(Jian)借(Jie)贷(Dai)与(Yu)非(Fei)法(Fa)集(Ji)资(Zi)

非(Fei)法(Fa)集(Ji)资(Zi)参(Can)与(Yu)者(Zhe)利(Li)益(Yi)受(Shou)损(Sun)，(?)应(Ying)由(You)谁(Shui)承(Cheng)担(Dan)